Cara menjadi investor ventura: lima langkah untuk pemula

Investasi ventura terutama dilakukan oleh dana atau malaikat bisnis terkemuka. Tetapi dapatkah seseorang tanpa pengalaman mulai berinvestasi di perusahaan berkembang dan mendapatkan penghasilan besar?

Apa itu Investasi Ventura

Usaha kata kerja dalam terjemahan dari bahasa Inggris berarti "mengambil risiko atau memutuskan sesuatu."

Hal utama yang harus Anda ketahui tentang investasi ventura adalah bahwa sebagian besar perusahaan baru gagal, 90 dari 100 startup baru tidak akan bertahan. Ya, itu berisiko. Tapi, dengan berinvestasi sebagai investor ventura pada tahap awal, di pintu keluar Anda bisa mendapatkan penghasilan yang sangat besar dari satu perusahaan, yang akan lebih dari sekadar membayar kerugian Anda.

Siapa yang bisa menjadi investor ventura

Pertama, Anda perlu mencari tahu mengapa Anda ingin berinvestasi. Jika Anda berinvestasi untuk mendapatkan uang, Anda harus memahami bahwa risiko di sini sangat tinggi. Jika Anda berinvestasi untuk kesenangan, itu cerita yang berbeda. Saranku:

• lihat modal cair Anda (uang tunai dan aset lainnya), kurangi dari itu apa yang Anda keluarkan untuk hidup, dan investasikan 15% dari jumlah yang tersisa dalam investasi modal ventura;
• pengembalian yang Anda harapkan harus minimal 15% per tahun, karena Anda bisa mendapatkan hampir sama (maksimum) pada instrumen yang kurang berisiko di bursa yang terorganisir;
• jangan bandingkan laba ini dengan bisnis yang Anda kelola – untuk proyek modal ventura, laba atas risiko tertimbang Anda dalam hal apa pun adalah maksimum;
• Anda harus memahami bahwa modal ventura bukanlah aset likuid. Bersiaplah untuk menunggu lama. Lebih baik lagi, bersiaplah untuk secara aktif membantu perusahaan tumbuh dan menyelesaikan masalah, yang percayalah, akan ada banyak;
• bersiaplah untuk menangkap momen ketika Anda harus mengatakan pada diri sendiri "berhenti" dan biarkan startup mati, tidak peduli seberapa sulitnya.

Lima langkah membangun strategi investasi yang tepat

Investor ventura yang baik adalah yang pertama mendapatkan akses ke startup mana pun yang mencoba mengumpulkan uang, dan tahu bagaimana memilih yang terbaik dari mereka.

1. Tetapkan tujuan untuk menjadi investor yang baik

Seorang investor yang baik adalah yang pertama didahulukan oleh para pemula, sebelum mereka menunjukkan presentasi mereka kepada orang lain. Investor yang baik dipercaya oleh startup dan investor lain jika kita berbicara tentang dana. Untuk menjadi investor yang baik, Anda perlu membangun merek Anda (pribadi atau dana), serta memahami subjek secara mendalam (yaitu, di mana Anda berinvestasi).

Anda harus melihat semua orang yang mencari investasi pada tahap pengembangan itu, geografi itu, dan di bidang yang ingin Anda ikuti. Misalnya, jika Anda akan berinvestasi di perusahaan rintisan tahap awal dengan pendiri Rusia di bidang AI, dan ada 500 startup seperti itu di pasar, tugas Anda adalah mendapatkan akses ke 500 perusahaan ini. Untuk melakukan ini, Anda harus terlibat dalam jaringan – menjalin hubungan saling percaya di komunitas startup dan menyebarkan informasi tentang diri Anda sebagai investor seluas mungkin.

Saat Anda melihat sebuah startup, tanyakan pada diri Anda pertanyaan - apakah Anda yang pertama kali dia datangi, atau bukan? Jika ya, bagus, itu akan memungkinkan Anda memilih proyek yang lebih baik untuk investasi.

Beginilah cara kerja dana ventura dan investor swasta – pertama mereka membangun merek mereka sendiri, kemudian merek ini bekerja untuk mereka. Tentu saja, jika Anda memiliki sepuluh jalan keluar (keluar, membawa perusahaan ke bursa saham. — Tren), dan semuanya seperti Facebook, antrean akan berbaris untuk Anda. Membangun merek tanpa jalan keluar yang baik adalah masalah besar. Meskipun Anda tidak memilikinya, setiap orang yang Anda investasikan harus mengatakan bahwa Anda adalah investor terbaik, karena Anda berinvestasi tidak hanya dengan uang, tetapi juga dengan saran, koneksi, dan sebagainya. Seorang investor yang baik adalah pekerjaan konstan pada reputasi ideal Anda sendiri. Untuk membangun merek yang baik, Anda harus melayani masyarakat. Jika Anda membantu perusahaan tempat Anda berinvestasi dan bahkan perusahaan yang tidak Anda investasikan, Anda masih memiliki basis koneksi yang baik dan akan ditinjau dengan baik. Yang terbaik akan datang kepada Anda demi uang, dengan harapan Anda dapat membantu mereka dengan cara yang sama seperti Anda membantu orang lain.

2. Belajar memahami orang

Saat Anda berbicara dengan startup (terutama jika bisnis mereka masih dalam tahap awal), ikuti mereka sebagai pribadi. Apa dan bagaimana dia melakukannya, apa yang dia katakan, bagaimana dia mengungkapkan ide-idenya. Ajukan pertanyaan, hubungi guru dan teman-temannya, pahami bagaimana dia mengatasi kesulitan. Setiap startup melewati "zona kematian" - bahkan Google, yang belum lahir, selangkah lagi dari kegagalan. Tim yang kuat, berani, berkemauan keras, siap bertarung, tidak berkecil hati, bangkit setelah kalah, merekrut dan mempertahankan bakat, pasti akan menang.

3. Belajar memahami tren

Jika Anda berbicara dengan startup atau investor Silicon Valley mana pun, mereka akan mengatakan bahwa mereka benar-benar beruntung. Apa artinya beruntung? Ini bukan hanya kebetulan, keberuntungan adalah tren. Bayangkan diri Anda sebagai peselancar. Anda menangkap gelombang: semakin besar, semakin banyak penghasilan, tetapi semakin sulit untuk bertahan. Tren adalah gelombang panjang. Misalnya, tren COVID-19 adalah pekerjaan jarak jauh, pengiriman, pendidikan online, e-commerce, dll. Beberapa orang beruntung karena sudah berada dalam gelombang ini, yang lain dengan cepat bergabung.

Penting untuk menangkap tren pada waktunya, dan untuk ini Anda perlu memahami seperti apa masa depan nantinya. Banyak perusahaan menangkapnya pada tahap ketika dia belum benar-benar serius. Misalnya, pada 1980-an, investor menghabiskan miliaran untuk algoritme yang mirip dengan AI saat ini. Tetapi tidak ada yang terjadi. Pertama, ternyata saat itu data dalam bentuk digital masih terlalu sedikit. Kedua, sumber daya perangkat lunak tidak cukup – tidak ada yang bisa membayangkan berapa banyak waktu dan daya komputasi yang diperlukan untuk memproses susunan informasi seperti itu. Ketika IBM Watson diumumkan pada tahun 2011 (algoritme AI pertama di dunia. — Tren), cerita ini lepas landas karena prasyarat yang tepat muncul. Tren ini tidak lagi ada di benak orang, tetapi di kehidupan nyata.

Contoh bagus lainnya adalah NVIDIA. Pada 1990-an, sekelompok insinyur menyarankan bahwa komputer modern dan antarmuka grafis akan membutuhkan kecepatan dan kualitas pemrosesan yang sangat berbeda. Dan mereka tidak membuat kesalahan saat membuat graphics processing unit (GPU). Tentu saja, mereka bahkan tidak dapat membayangkan bahwa prosesor mereka akan memproses dan melatih algoritme pembelajaran mesin, menghasilkan bitcoin, dan bahwa seseorang akan mencoba membuat basis data analitik dan bahkan operasional berdasarkan mereka. Tetapi bahkan satu area yang ditebak dengan benar saja sudah cukup.

Oleh karena itu, tugas Anda adalah menangkap ombak di waktu dan tempat yang tepat.

4. Belajar mencari investor baru

Ada lelucon: tugas utama seorang investor adalah menemukan investor berikutnya. Perusahaan berkembang, dan jika Anda hanya memiliki $100, Anda harus menemukan seseorang yang kemudian akan menginvestasikan $1 juta di dalamnya. Ini adalah tugas besar dan penting tidak hanya untuk startup, tetapi juga untuk investor. Dan jangan takut untuk berinvestasi.

5. Jangan menginvestasikan uang buruk setelah uang baik

Startup tahap awal menjual masa depan kepada Anda – perusahaan belum memiliki apa-apa, dan masa depan mudah digambar dan mudah diuji dengan calon investor. Jangan Beli? Kemudian kami akan menggambar ulang masa depan sampai kami menemukan orang yang percaya pada masa depan ini sejauh dia akan menginvestasikan uangnya. Katakanlah Anda adalah investornya. Pekerjaan Anda selanjutnya sebagai investor adalah membantu startup mencapai masa depan itu. Tetapi berapa lama Anda perlu mendukung startup? Katakanlah, enam bulan kemudian, uangnya habis. Selama ini, Anda harus mengenal perusahaan dengan sangat baik dan mengevaluasi tim. Apakah orang-orang ini mampu mencapai masa depan yang mereka impikan untuk Anda?

Nasihatnya sederhana – sisihkan semua yang telah Anda lakukan dan lupakan berapa banyak uang yang telah Anda investasikan. Lihatlah proyek ini seolah-olah Anda sedang berinvestasi di dalamnya untuk pertama kalinya. Jelaskan semua pro dan kontra, bandingkan dengan catatan yang Anda buat sebelum investasi pertama Anda. Dan hanya jika Anda memiliki keinginan untuk berinvestasi di tim ini untuk pertama kalinya, masukkan uang. Jika tidak, jangan melakukan investasi baru – ini adalah uang yang buruk setelah kebaikan.

Bagaimana memilih proyek untuk investasi

Cobalah untuk berinvestasi dengan orang yang berpengalaman – mereka yang sudah mengerti topiknya. Berkomunikasi dengan tim. Pertimbangkan proyek sebanyak mungkin, tanpa mempelajari proyek pertama yang muncul. Jangan jatuh cinta pada FOMO (takut ketinggalan, “takut kehilangan sesuatu yang penting.” — Tren) — startup dalam presentasi mereka memicu ketakutan ini dengan sempurna. Pada saat yang sama, mereka tidak menipu Anda, tetapi menciptakan masa depan yang ingin Anda percayai, dan melakukannya secara profesional. Jadi mereka menciptakan ketakutan dalam diri Anda bahwa Anda akan kehilangan sesuatu. Tetapi Anda harus menyingkirkannya.

Berlangganan juga ke saluran Telegram Tren dan dapatkan informasi terbaru tentang tren dan prakiraan terkini tentang masa depan teknologi, ekonomi, pendidikan, dan inovasi.